他们既是“后援团”，也是“智囊团”！厦门建行财富顾问团队当好理财经理“背

他们既是“后援团”，也是“智囊团”！厦门建行财富顾问团队当好理财经理“背后的人”

海峡导报·新福建客户端12月16日讯（记者钟榕华通讯员郑方洁）有了他们，厦门建行各网点的理财经理不再是单兵作战，专业的事有“参谋部”，服务的事有“后援团”；有了他们，市民投资理财全过程增添“智囊团”，遇到“疑难杂症”还有“联合问诊团”。他们就是厦门建行财富顾问团队，不驻扎网点服务第一线，却可为第一线的服务品质提升给予强大支持，为市民提供财富规划、资产配置等服务，推动财富管理服务模式转型。

投顾出手

带给客户意外之喜

厦门建行财富顾问团队共有6位成员，他们都是从全厦门不同支行遴选的优秀理财经理，拥有CFP　（国际金融理财师）或AFP（金融理财师）证书，屡获行内外奖项。例如，财富顾问罗昱，今年参加CFP中国金融理财师大赛，获得“中国优秀金融理财师”荣誉，入选“中国优秀金融理财师团队”，此前多年，她在“福布斯·富国”中国优选理财师大赛、建行系统评比中都曾取得出不俗成绩。

今年6月，客户李女士在与厦门建行思明支行理财经理小马的交流中，道出了自己的心结——她的一笔大额基金投资，因受过去几年市场影响，浮亏惨重。同时，她的投资散乱，想要重新梳理，又不知从何下手，因此想请小马指点一二。

“没问题的！不仅我可以帮忙，我们分行的财富顾问团队也能帮忙出谋划策。”小马当即“摇人”，请来罗昱一同“会诊”。很快，罗昱与小马通过与李女士的深入沟通，了解了她的财务状况、资产配置情况以及投资理财诉求，根据稳健投资、灵活资金、追求回报、保险保障“四笔钱”配置理念，不仅对李女士现有基金投资进行了梳理，还精心撰写了“资产检视报告”，对其全部投资资产的再平衡提出了专业建议。“出乎意料！我原本只是简单咨询，你们却给了全面完整的建议方案。投资理财这么多年，第一次享受这样的服务！”李女士收获意外之喜，连称满意。

体系作战

提升投资理财服务体验

近年来，随着刚兑预期逐步打破，投资理财产品净值化、波动常态化、信息透明化趋势愈发明显。从国际先进经验看，买方投顾团队是成熟财富管理机构的标配，通过帮助客户建立投资目标、构建配置组合，降低投资成本，并对投资行为进行纠偏，形成“客户经理+专业投顾”为核心的服务模式，提升“管投也管顾”的服务体验，加快向财富规划-资产配置-产品优选-持营陪伴“四步法”转变。在此背景下，厦门建行财富顾问团队应运而生。

该团队的服务目标是，围绕客户全生命周期闭环管理，以财富管理的逻辑做好客户服务，以资产配置的方式适配产品，陪伴客户共同成长。

成立以来，厦门建行财富顾问团队通过数据支持助力网点管理、辅导演练赋能等方式，协助网点理财经理进一步提升专业能力。他们不仅创建了理财经理沟通交流的CMOOC学习平台，还面向广大投资理财群体，与厦门建行下辖网点共同开展一系列投资者教育宣传活动，包括举办理财沙龙活动、提炼典型投资故事等。“厦门建行发布的投资故事有趣有用，既总结了投资经验，又帮助我们深入了解投资产品！”一位客户评价道。

当好“军师”、做好“参谋”，厦门建行财富顾问团队的小伙伴们将继续为市民的财富保值增值提供更强大的财智支持。

责任编辑：沈晓丽